上市銀行近日進(jìn)入“年報季”，陸續(xù)披露績效薪酬追索扣回情況。
4月16日，《國際金融報》記者通過A股及H股上市銀行年報發(fā)現(xiàn)，中國銀行、浙商銀行等10家機(jī)構(gòu)已有約1.15億元的績效薪酬回流，涉及員工人次破萬。多家機(jī)構(gòu)“討薪”金額超千萬元，金額與人數(shù)較往年均有所增加。
受訪專家向記者指出，近年來“反向討薪”規(guī)模增長，這主要與銀行業(yè)績承壓和績效薪酬管理進(jìn)一步完善有關(guān)。在實施績效薪酬追索扣回時，銀行須建立合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)文化，并考慮建立對應(yīng)的“盡職免責(zé)”制度。
10家銀行追索1.15億元
步入年報季后半程，隨著各家銀行2024年度“成績單”亮相，銀行追索扣回薪酬或延期支付績效薪酬的情況也引發(fā)關(guān)注。《國際金融報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，截至4月16日，A股和H股上市銀行中已有10家機(jī)構(gòu)披露了“反向討薪”的具體數(shù)據(jù)，與往年相比執(zhí)行力度更強(qiáng)。
統(tǒng)計年報數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn)，2024年，多家銀行追索扣回薪酬金額達(dá)到千萬級。具體看來，10家有具體數(shù)據(jù)披露的機(jī)構(gòu)合計向員工“討薪”約1.15億元人民幣，涉及人數(shù)上萬。其中，中國銀行扣回金額最高，向2469名員工追索薪酬金額達(dá)3250萬元。其次為浙商銀行，追索扣回金額達(dá)3033.78萬元，涉及員工1424名。
H股上市銀行中，渤海銀行和中原銀行“反向討薪”金額均在2000萬元以上，分別為2403萬元和2010.76萬元。此外，天津銀行、東莞農(nóng)商銀行和甘肅銀行還披露了績效薪酬延期支付的情況。據(jù)天津銀行年報披露，報告期內(nèi)，該行績效薪酬延期支付金額破億，達(dá)到14671萬元。東莞農(nóng)商銀行則對2499名員工實施延期支付，計提延期支付金額達(dá)9748.66萬元，人均近4萬元。
還有部分銀行并未披露“討薪”的具體金額，如招商銀行、江西銀行、光大銀行等均在年報中表示，報告期內(nèi)，按照相關(guān)辦法對因違法違規(guī)違紀(jì)行為或出現(xiàn)職責(zé)范圍內(nèi)風(fēng)險超長暴露等情形的員工，均進(jìn)行了相應(yīng)績效薪酬的追索扣回。記者注意到，招商銀行2022年和2023年年報中均披露了巨額追索扣回的金額，分別為5824萬元和4329萬元。
為何近年來銀行“反向討薪”的金額和人次有所上漲？
“一方面是由于經(jīng)營增長有所放緩，凈息差等關(guān)鍵指標(biāo)承壓，另一方面也是由于銀行機(jī)構(gòu)的薪酬管理進(jìn)一步完善，在內(nèi)控趨嚴(yán)的大環(huán)境下，‘反向討薪’現(xiàn)象屢見報端，反映出銀行薪酬目前已與整體經(jīng)營情況深度掛鉤。”素喜智研高級研究員蘇筱芮對記者分析指出，“除了銀行業(yè)，資管機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)等薪酬同樣面臨下滑，而銀行與此類機(jī)構(gòu)之間擁有較多交集，因此也會受到金融行業(yè)環(huán)境的整體影響。”
“在金融泡沫后步入金融整頓期，歷史上的違規(guī)被逐一查出或暴露是常態(tài)。”上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院副教授李楠指出，近年來銀行“反向討薪”出現(xiàn)增長，主要原因是過去在金融泡沫期開展的許多業(yè)務(wù)，在事后的金融整頓中被視為違規(guī)或已發(fā)生風(fēng)險處于風(fēng)險處置中。
需兼顧“盡職免責(zé)”
事實上，績效薪酬追索扣回機(jī)制實施已久。
2010年，原銀監(jiān)會印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，明確商業(yè)銀行應(yīng)制定績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定。2021年1月，原銀保監(jiān)局針對建立完善銀行保險機(jī)構(gòu)績效薪酬追索扣回機(jī)制發(fā)布指導(dǎo)意見，明確機(jī)構(gòu)可以追回向高級管理人員和關(guān)鍵崗位人員超額發(fā)放的所有績效薪酬和其他激勵性報酬的四種情形。
2022年8月，財政部在《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)國有金融企業(yè)財務(wù)管理的通知》中明確要求，建立健全薪酬分配遞延制度和追責(zé)追薪機(jī)制。“金融企業(yè)要落實高級管理人員及對風(fēng)險有直接或重要影響崗位的員工績效薪酬延期支付機(jī)制，確保績效薪酬支付期限與風(fēng)險持續(xù)期限相匹配；建立績效薪酬追索扣回機(jī)制，對于員工在自身職責(zé)內(nèi)未能勤勉盡責(zé)，使得金融企業(yè)發(fā)生重大違法違規(guī)行為或重大風(fēng)險損失的，金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)追責(zé)追薪”。
“銀行的正常業(yè)務(wù)都對應(yīng)著正常的薪酬制度，涉及反向討薪的則往往都牽涉商業(yè)銀行的違規(guī)業(yè)務(wù)或是商業(yè)銀行超越薪酬制度違規(guī)發(fā)放薪酬的情況，例如違規(guī)銷售信托產(chǎn)品、違規(guī)吸存等。某些商業(yè)銀行在特殊時點為了拓展某些特殊業(yè)務(wù)，會采取極端的營銷激勵措施，往往是忽視風(fēng)險并最終給商業(yè)銀行帶來損失的。”李楠對記者分析指出，“反向討薪是銀行清理違規(guī)業(yè)務(wù)的多種手段之一，即對于以前違規(guī)開展的業(yè)務(wù)，其業(yè)績獎勵也被視為不當(dāng)?shù)美枰蛔酚懀@是符合商業(yè)銀行一貫的風(fēng)險處置原則的。”
從實施群體來看，多家銀行均明確為“高級管理人員、對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工及其他從事信貸、類信貸相關(guān)人員”。那么，如何在實施“反向討薪”時，兼顧風(fēng)險管理和員工權(quán)益的保護(hù)？
蘇筱芮指出，“反向討薪”機(jī)制主要會對高管層以及涉及風(fēng)險管理相關(guān)崗位的人員產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響，促使員工在合規(guī)管理、風(fēng)控管理等工作領(lǐng)域投入更多精力。
“在反向討薪的過程中，銀行在薪酬調(diào)整的同時，也需要考慮建立對應(yīng)的‘盡職免責(zé)’制度，對于部分不可抗力因素造成的后果需要檢視‘反向討薪’的合理性，明確各類獎懲制度，并充分傳達(dá)至員工，加大對關(guān)鍵崗位和高潛力人才的持續(xù)吸引與培養(yǎng)。”蘇筱芮建議道。
李楠也在采訪中直言，在反向討薪過程中，銀行需要堅持的基本原則是不能讓違規(guī)者得利。“銀行一方面要建立合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)文化，開展全行的合規(guī)教育，使合法合規(guī)理念形成全行的工作習(xí)慣；另一方面，展開反向討薪活動中，需要就事論事，不連坐，不擴(kuò)大”。
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