中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月28日訊 江蘇證監(jiān)局網(wǎng)站近日披露了關(guān)于對(duì)南京銀行股份有限公司采取出具警示函監(jiān)管措施的決定。
江蘇證監(jiān)局對(duì)南京銀行的基金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查，南京銀行基金托管業(yè)務(wù)存在以下問題：
一、內(nèi)部控制方面，內(nèi)控稽核部同時(shí)承擔(dān)投資監(jiān)督和稽核管理職責(zé)。
二、人員管理方面，未設(shè)置專門從事信息披露和內(nèi)部稽核的崗位，基金托管業(yè)務(wù)部門無專門從事信息披露的人員；個(gè)別核心業(yè)務(wù)崗位人員不具備2年托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
三、投資監(jiān)督方面，基金投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)督流程不完善；投資監(jiān)督系統(tǒng)崗位功能設(shè)定不規(guī)范；針對(duì)個(gè)別所托管基金，未根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對(duì)基金的投資范圍、投資比例、投資風(fēng)格等實(shí)施有效監(jiān)督。
四、信息報(bào)送方面，2023年10月南京銀行住所發(fā)生變更，未向證監(jiān)會(huì)或江蘇證監(jiān)局報(bào)告。
以上事實(shí)有《關(guān)于南京銀行股份有限公司現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》、江蘇證監(jiān)局執(zhí)法人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查中收集的證據(jù)證明。
上述行為違反了《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第172號(hào))第八條、第十四條、第二十一條、第二十六條、第三十一條和第三十八條的規(guī)定。依據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第四十條的規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對(duì)南京銀行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。南京銀行應(yīng)對(duì)上述問題進(jìn)行整改，并于收到?jīng)Q定之日起30天內(nèi)向江蘇證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告，江蘇證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。
相關(guān)法律法規(guī)：
《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第172號(hào))第八條規(guī)定：
申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)人），應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）凈資產(chǎn)不低于200億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；（二）設(shè)有專門的基金托管部門，部門設(shè)置能夠保證托管業(yè)務(wù)運(yùn)營的完整與獨(dú)立；（三）基金托管部門擬任高級(jí)管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2；擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；（四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)、確?；鹭?cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立的條件；（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（六）基金托管部門有滿足營業(yè)需要的固定場(chǎng)所、配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)；（七）基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；（八）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（九）最近3年無重大違法違規(guī)記錄；（十）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
外國銀行分行申請(qǐng)基金托管資格，凈資產(chǎn)等財(cái)務(wù)指標(biāo)可按境外總行計(jì)算；其境外總行應(yīng)當(dāng)具有完善的內(nèi)部控制機(jī)制，具備良好的國際聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績(jī)，近3年基金托管業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤、市場(chǎng)占有率等指標(biāo)居于國際前列，近3年長(zhǎng)期信用均保持在高水平；所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會(huì)或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)簽定證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。
《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第172號(hào))第十四條規(guī)定：
取得基金托管資格的商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金托管部門高級(jí)管理人員的任職手續(xù)。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《證券投資基金法》及本辦法等規(guī)定要求，完成基金托管業(yè)務(wù)的籌備工作，通過中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收，并在完成工商變更登記后，向中國證監(jiān)會(huì)申領(lǐng)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。在取得《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》前，不得對(duì)外開展基金托管業(yè)務(wù)。
基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合本辦法第八條第一款第（一）至第（八）項(xiàng)、第九條、第十條規(guī)定的條件。在申請(qǐng)募集基金時(shí)，擬任基金托管人應(yīng)不存在因與托管業(yè)務(wù)相關(guān)的重大違法違規(guī)行為、嚴(yán)重失信行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，或者處于整改期間的情形。
《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第172號(hào))第二十一條規(guī)定：
取得基金托管資格的商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金托管部門高級(jí)管理人員的任職手續(xù)。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《證券投資基金法》及本辦法等規(guī)定要求，完成基金托管業(yè)務(wù)的籌備工作，通過中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收，并在完成工商變更登記后，向中國證監(jiān)會(huì)申領(lǐng)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。在取得《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》前，不得對(duì)外開展基金托管業(yè)務(wù)。
基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合本辦法第八條第一款第（一）至第（八）項(xiàng)、第九條、第十條規(guī)定的條件。在申請(qǐng)募集基金時(shí)，擬任基金托管人應(yīng)不存在因與托管業(yè)務(wù)相關(guān)的重大違法違規(guī)行為、嚴(yán)重失信行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋蛘咛幱谡钠陂g的情形。
《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第172號(hào))第二十六條規(guī)定：
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)，針對(duì)基金托管業(yè)務(wù)建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，保持托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度健全、執(zhí)行有效。
基金托管人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)基金托管相關(guān)準(zhǔn)入管理、業(yè)務(wù)活動(dòng)、信息系統(tǒng)和人員考核等方面的集中統(tǒng)一管理，不得以承包、轉(zhuǎn)委托等方式開展基金托管業(yè)務(wù)。
基金托管人應(yīng)當(dāng)每年聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，或者由托管人內(nèi)部審計(jì)部門組織，針對(duì)基金托管法定業(yè)務(wù)和增值業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度建設(shè)與實(shí)施情況，開展相關(guān)審查與評(píng)估，出具評(píng)估報(bào)告。
《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第172號(hào))第三十一條規(guī)定：
基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)托管業(yè)務(wù)發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，不斷完善托管業(yè)務(wù)信息技術(shù)系統(tǒng)，配置足夠的托管業(yè)務(wù)人員，規(guī)范崗位職責(zé)，加強(qiáng)職業(yè)培訓(xùn)，保證托管服務(wù)質(zhì)量。
《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第172號(hào))第三十八條規(guī)定：
當(dāng)基金托管人發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起5日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告：（一）基金托管部門的設(shè)置發(fā)生重大變更；（二）托管人或者其基金托管部門的名稱、住所發(fā)生變更；（三）基金托管部門的高級(jí)管理人員發(fā)生變更；（四）托管人及基金托管部門的高級(jí)管理人員受到刑事、行政處罰，或者被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)調(diào)查；（五）涉及托管業(yè)務(wù)的重大訴訟或者仲裁；（六）與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的其他重大事項(xiàng)。
以下為警示函原文：
本文鏈接：http://www.020gz.com.cn/news-9-66518-0.html南京銀行收警示函 基金托管業(yè)務(wù)存內(nèi)控等4方面問題
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