日前，據(jù)阿里司法拍賣平臺，山東壽光農(nóng)商銀行1765.24萬股股權(quán)將于7月14日公開拍賣，評估價為3195.09萬元，折合1.81元/股，起拍價為2556.10萬元，折合每股價格約為1.45元，較評估價打了八折，該筆股權(quán)約占壽光農(nóng)商銀行總股本的0.96%。
評估報告顯示，該筆股權(quán)持有人為山東金信實業(yè)有限公司，因涉借款合同糾紛，該筆股權(quán)已被山東省臨沂市蘭陵縣人民法院凍結(jié)。
公開信息顯示，山東金信實業(yè)為壽光農(nóng)商銀行第16大股東，共持有該行1765.24萬股股份，這意味著，如果此次拍賣成功，山東金信實業(yè)將不再持有壽光農(nóng)商銀行股權(quán)。
公開資料顯示，壽光農(nóng)商銀行其前身為山東壽光農(nóng)村合作銀行，于2005年12月注冊成立。查詢發(fā)現(xiàn)，壽光農(nóng)商銀行多年年報“難產(chǎn)”，自2021年一季報后，該行完整會計年度的財務(wù)數(shù)據(jù)便未公開，其經(jīng)營狀況未知。
2025年2月9日，該行官方微信公眾號“壽光農(nóng)村商業(yè)銀行”發(fā)布一篇名為《同心同向，載譽前行|壽光農(nóng)商銀行攬獲四項重磅大獎！》的文章。其中提到，至2024年末，壽光農(nóng)商銀行各項存款余額534.81億元，各項貸款余額356.5億元，全年納稅1.2億元，連續(xù)第4年過億，對地方經(jīng)濟社會貢獻度不斷提升。
根據(jù)中國貨幣網(wǎng)信息，目前可查詢到的山東壽光農(nóng)商銀行最近一個完整年度的財務(wù)數(shù)據(jù)，是中興華會計師事務(wù)所出具的2019年度審計報告和上海新世紀評級出具的山東壽光農(nóng)商銀行二級資本債券跟蹤評級報告。
結(jié)合上述報告來看，2017年-2019年，壽光農(nóng)商銀行連續(xù)虧損，不良率超4%，最大十家客戶貸款集中度超過50%。
具體來看，2017年至2019年，壽光農(nóng)商銀行分別實現(xiàn)營業(yè)收入10.66億元、11.31億元和10.74億元；實現(xiàn)凈利潤分別為-6.68億元、-1.10億元和-4.78億元。資產(chǎn)質(zhì)量方面，2017年-2019年該行不良貸款率分別為4.22%、4.44%和4.47%，連續(xù)走高且接近監(jiān)管紅線。此外，值得關(guān)注的是，2017年至2019年，該行平均資本回報率均為負值，分別為-18.06%、-3.31%和-15.90%。
貸款集中度方面，2017年至2019年，該行最大十家客戶貸款集中度分別為51.44%、51.27%和64.17%，連續(xù)三年超過50%。
新世紀評級在跟蹤評級報告結(jié)論中表示，2019年以來，壽光農(nóng)商銀行不良資產(chǎn)規(guī)模有所增加，資產(chǎn)質(zhì)量依然承壓，且客戶集中度進一步提升，存量較大規(guī)模的關(guān)注類貸款余額和逾期貸款余額仍使該行面臨很大的信用風(fēng)險管理壓力。2019年，通過加大撥備計提，壽光農(nóng)商銀行撥備覆蓋率提升至150%以上，但對盈利形成較大侵蝕。2019年，該行虧損擴大帶來未分配利潤的顯著減少，導(dǎo)致該行資本充足率大幅下降；2020年上半年，該行通過增資擴股的方式增加資本。鑒于目前該行貸款和抵債資產(chǎn)減值準備缺口，以及資產(chǎn)質(zhì)量仍存在下行風(fēng)險，其后續(xù)仍將面臨持續(xù)的撥備計提壓力，并對盈利和資本形成侵蝕。
股權(quán)結(jié)構(gòu)方面，據(jù)公開資料公布的截至2024年12月31日數(shù)據(jù)，壽光農(nóng)商銀行股權(quán)較為分散，前五大股東分別為山東壽光金鑫投資發(fā)展控股集團、壽光市金財公有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司、濰坊市投資集團有限公司、山東壽光巨能集團和山東萬華控股集團，持股比例分別為7.55%、6.46%、6.46%、6.02%和3.98%。
前五大股東中，僅濰坊市投資集團和山東壽光巨能集團股權(quán)處于正常狀態(tài)，其余三家股權(quán)均為出質(zhì)狀態(tài)。此外，壽光市金財公有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司和山東萬華控股集團已成被執(zhí)行人，被限制高消費。
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