A股上市銀行一季度部分經(jīng)營數(shù)據(jù)陸續(xù)“出爐”。4月20日，北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，目前已有7家銀行披露了一季度報告、業(yè)績快報或主要經(jīng)營情況。從披露相關業(yè)績數(shù)據(jù)的銀行來看，有三家銀行實現(xiàn)了營收、凈利增長，亦有個別銀行受市場變化、優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu)等因素影響，業(yè)績出現(xiàn)“掉隊”。
其中，常熟農(nóng)商行營收凈利實現(xiàn)兩位數(shù)增長，根據(jù)該行2025年一季度業(yè)績快報，1—3月，該行實現(xiàn)營業(yè)收入29.71億元，同比增長10.04%；歸屬于該行普通股股東的凈利潤10.84億元，同比增長13.87%。重慶農(nóng)商行、杭州銀行在一季度業(yè)績快報、主要經(jīng)營情況公告中也披露了營收、歸母凈利增長情況。
不過，受市場變化、優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu)等因素影響，首家披露2025年一季度報告的平安銀行卻未能交出滿意“答卷”，一季度，該行實現(xiàn)營業(yè)收入337.09億元，同比下降13.1%；歸屬于該行股東的凈利潤140.96億元，同比減少5.6%。
中國（香港）金融衍生品投資研究院院長王紅英表示，一季度部分A股上市銀行營收和利潤的提升主要源于信貸投放規(guī)模的進一步增加，普惠貸款、科技型企業(yè)貸款規(guī)模性資金投放力度加大，金融對實體經(jīng)濟的支持作用正在增強。
從已披露數(shù)據(jù)的A股上市銀行來看，一季度信貸規(guī)模整體實現(xiàn)穩(wěn)健增長。交通銀行在2025年一季度經(jīng)營情況公告中透露，截至3月末，該行境內(nèi)銀行機構(gòu)人民幣各項貸款余額較上年末增加超過3600億元，實現(xiàn)同比多增。浦發(fā)銀行一季度末貸款總額（不含票據(jù)貼現(xiàn)）5.32萬億元，較上年末增長5.02%，貸款凈增量為近年來單季新高。
金樂函數(shù)分析師廖鶴凱認為，監(jiān)管部門鼓勵銀行增加信貸投放，在支持經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的大背景下，已披露一季度經(jīng)營數(shù)據(jù)上市銀行的業(yè)績表現(xiàn)普遍較好，大多數(shù)銀行實現(xiàn)了營業(yè)收入和凈利潤的雙增長，不良貸款率得到有效控制。
一季度末，各家銀行通過加大不良資產(chǎn)清收處置力度，不良貸款率有所改善。平安銀行、杭州銀行不良貸款率分別為1.06%、0.76%，均較上年末持平，重慶農(nóng)商行、常熟農(nóng)商行不良貸款率則較上年末減少0.01個百分點至1.17%、0.76%。不過，多家銀行撥備覆蓋率方面出現(xiàn)下降，其中，重慶農(nóng)商行撥備覆蓋率363.3%，較上年末基本持平；平安銀行、杭州銀行、常熟農(nóng)商行撥備覆蓋率分別較上年末減少14.18個百分點、21.16個百分點、10.95個百分點至236.53%、530.07%、489.56%。
“一季度商業(yè)銀行加快了不良資產(chǎn)處理的速度，有效提升了整體資產(chǎn)的質(zhì)量。”王紅英指出，隨著更多不良資產(chǎn)被處置，銀行面臨的潛在損失減少，因此減少撥備計提力度，釋放更多資金提高利潤，進一步推動實體經(jīng)濟健康發(fā)展。
隨著平安銀行2025年一季度報告的揭曉，A股上市銀行一季報披露正式拉開帷幕，南京銀行、江陰農(nóng)商行將于4月21日公布一季報，4月28日將進入一季報密集披露期，直至4月29日42家A股上市銀行一季報整體披露完畢。
對于一季度A股上市銀行整體業(yè)績情況，王紅英認為，隨著經(jīng)濟的穩(wěn)步增長，企業(yè)融資需求增加，銀行通過擴大信貸規(guī)模，一季度整體業(yè)績有望增長，但不同銀行之間會存在一定差異，一些風險管理能力較弱的銀行可能因為不良貸款率較高、資金成本較大等問題面臨業(yè)績下滑的壓力；相反，在數(shù)字金融領域投入較大、擁有較強風控能力的銀行預計收入和利潤將有所增長。對于業(yè)績表現(xiàn)不佳的銀行來說，改善公司治理結(jié)構(gòu)、優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu)、提升風險控制能力是重返業(yè)績正增長軌道的關鍵。
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