◎記者 聶林浩
低利率環境下，上市公司購買信托產品的積極性有所提高。據統計，截至4月10日，今年以來有31家A股上市公司認購了信托產品，合計金額接近50億元。相較于去年同期，今年上市公司認購信托產品的總金額小幅降低，但參與的公司數量大幅增加。
對于一些流動資金比較充裕的上市公司而言，如何使用自有資金進行理財，不同公司有不同的需求及偏好。記者經過長期跟蹤發現，不少上市公司對信托產品頗為青睞。
近期，海信家電發布了關于以自有閑置資金進行委托理財的公告。公告稱，公司董事會審議通過了相關議案，同意公司在控制投資風險的前提下，以提高資金使用效率、增加現金資產收益為原則，擬使用自有閑置資金合計不超過230億元委托金融機構進行短期中低風險投資理財。
Wind數據顯示，截至4月10日，海信家電今年以來已累計認購32只理財產品，認購金額總計55億元。其中，信托產品17只，認購金額為32.4億元，占總認購金額近六成。與此同時，海信家電成為今年以來A股上市公司中認購信托產品金額最高的企業，凸顯其在現金管理方面對信托產品的配置偏好。
近些年，海信家電使用自有閑置資金進行委托理財的額度持續攀升。根據歷年公告，2022年的額度為100億元，2023年至2025年的額度分別為140億元、190億元和230億元。信托產品的認購金額也不斷增加，2021年7月首次認購信托產品，當年累計認購12.5億元，2022年和2023年的認購金額分別為14.39億元和67.97億元，2024年的認購金額高達111.47億元。
對此，海信家電表示，隨著公司經營效益的持續提升，公司貨幣資金不斷增加。在不影響正常經營及風險可控的前提下，使用自有閑置資金進行委托理財，可以提高公司的資金效益，為公司與股東創造更大的收益。
除了海信家電，不少上市公司也對信托進行理財表達出濃厚的興趣。例如，方大特鋼今年以來認購了3億元的理財產品，全部投向信托產品；天邑股份、金洲管道、迪阿股份等也重點配置了信托產品。據統計，截至4月10日，包括海信家電在內，今年以來有31家上市公司認購了信托產品，總認購金額達48.43億元。與去年同期相比，今年的認購總金額有所減少，但參與的公司數量大增了41%。
“上市公司將閑置資金投入信托理財，主要原因是缺乏高回報項目或對擴產持觀望態度。在優質資產較為稀缺的背景下，部分信托產品具有相對較高的收益以及風險可控性，成為資金充裕的企業優化資金配置的較好選擇。”某信托行業觀察人士稱，為求穩健，上市公司通常購買風險較低的固收策略信托產品，并選擇具有央企國企背景的信托公司。
用益信托研究員帥國讓分析稱，相較于銀行理財、貨幣基金等低風險投資品類，固收策略信托產品在有效把控風險的基礎上，能夠提供更為可觀的收益回報，對上市公司有很大的吸引力，成為它們優化資金配置的重要途徑。
“上市公司在投資信托時應將風險控制放在首位，根據自身風險承受能力，優選風控完善、收益穩健的信托產品。同時，可關注信托公司在財富管理、股權激勵等領域的綜合服務優勢。”帥國讓建議。
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