日前，港交所披露，平安人壽5月6日增持招商銀行347.55萬股H股，持股比例從11.92%升至12%，持股數量增至5.51億股。平安人壽曾于今年1月、3月兩次舉牌招商銀行H股。
據光大證券不完全統計，今年以來，險資已舉牌13次，其中6次為舉牌銀行股。截至一季度末，險資對銀行股的持股數量為278.21億股，合計持股市值達2657.8億元，持股數量和市值均在險資持股行業中位居首位。險資的密集布局反映了長線資金對銀行股長期分紅能力及政策紅利的認可。
2023年以來，監管層通過降低存款利率、優化資本補充工具等政策，緩解銀行凈息差壓力。
2024年進一步推出存款利率市場化改革，推動負債成本下降。
2025年“增加資本金”政策落地，為資產擴張提供空間。2025年5月8日起，公開市場7天期逆回購操作利率由1.50%調整為1.40%。
2023年上市銀行平均分紅比例達30%，2024年提升至32%，2025年多家銀行宣布將分紅比例上限提高至35%-40%。
?2024年監管層推動險資、社保等長期資金增配銀行股，2025年《推動公募基金高質量發展行動方案》明確鼓勵權益類基金配置高股息資產，進一步強化銀行股的配置地位。
展望后市，多家投行認為，2025年銀行業盈利增速有望回升至5%-7%，主要受益于資產質量改善（不良率降至1.62%）及息差企穩（凈息差環比收窄幅度趨緩）。零售銀行及頭部國有行因客群優勢更具彈性。
具體到A股市場，光大證券指出，截至2025年5月13日，A股銀行板塊PB（市凈率）為0.65倍，低于近十年中位數0.85倍。當前銀行板塊股息率中樞顯著高于十年期國債收益率，成為保險、年金等資金的“壓艙石”?？申P注?受益消費復蘇及財富管理賽道擴容的零售銀行龍頭、以及分紅穩定性強且估值修復空間大的高股息國有大行?。
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